Wprowadzenie

Jedną z najnowszych i najgorętszych wiadomości w kryptowalutach jest yield farming, środek nagradzania przyjęty przez światowy rynek Defi (zdecentralizowane finanse) szturmem w 2020 roku. Jest to głównie ważny powód, dla którego niektórzy ludzie interesują się światem Defi. I był świadkiem, jak niedoświadczeni inwestorzy stracili fortuny, podczas gdy kapitaliści znający się na technologii zarabiają duże pieniądze. Podobnie jak w przypadku kryptowalut i blockchain, Yield farming pozwala posiadaczom kryptowalut na przechowywanie ich udziałów, które później zaoferują im nagrody.

Niniejszy przewodnik zawiera jednak zestawienie głównych tematów dotyczących yield farmingu. Inwestorzy będą mieli świetny widok, aby wybrać, czy chcą zająć się tym bardziej dogłębnie.

Czym jest Yield Farming?

Yield farming to procedura, która pozwala posiadaczom kryptowalut na utrzymywanie ich zasobów, które później zaoferują im nagrody. W szczególności pozwala na zarabianie zmiennych lub stałych odsetek poprzez inwestowanie w kryptowaluty na rynkach Defi.

Oznacza to pożyczanie kryptowaluty za pośrednictwem sieci Ethereum. Jeśli pożyczki są udzielane za pośrednictwem banków z pieniędzmi fiducjarnymi, pożyczona kwota zostanie spłacona wraz z odsetkami. Koncepcja jest taka sama w przypadku yield farmingu; kryptowaluta, która w przeciwnym razie pozostanie na giełdach lub w portfelach, jest pożyczana za pośrednictwem protokołów Defi w celu uzyskania zwrotu. Yield farming jest zwykle przeprowadzany za pomocą tokenów ERC-20 w Ethereum, a nagroda jest wypłacana w postaci tokenów ERC-20. Chociaż może się to wkrótce zmienić, prawie wszystkie obecne procesy yield farmingu zachodzą w ekosystemie Ethereum.

Jak działa Yield Farming?

Pierwszą rzeczą w uprawie plonów jest umieszczanie funduszy w pulach płynności, które są niezwykle inteligentnymi kontraktami. Pule zasilają rynki, na których klienci mogą wymieniać, pożyczać lub pożyczać tokeny. Po dodaniu środków do puli staniesz się oficjalnie dostawcą płynności.

W zamian za zablokowanie środków w puli, zostaniesz nagrodzony i otrzymasz pieniądze pochodzące z bazowej platformy DeFi. Ważne jest, aby wiedzieć, że inwestycja w ETH nie przynosi zysków. Raczej pożyczanie ETH w zdecentralizowanych protokołach rynkowych, takich jak Aave, a następnie otrzymywanie nagrody, jest postrzegane jako yield farming. Sam token nagrody może być również zdeponowany w puli płynności, a znaną praktyką jest przenoszenie pieniędzy między różnymi protokołami w celu uzyskania wyższych zysków. Jest to złożone; rolnicy uzyskujący zyski są zwykle rozlegli w sieciach Ethereum i kwestiach technicznych. Przenoszą swoje fundusze na różne platformy Defi, aby uzyskać najlepsze zwroty.

Nie jest to proste i z pewnością nie są to łatwe pieniądze. Osoby oferujące pro-płynność są wynagradzane zgodnie z dostarczoną kwotą płynności; w ten sposób ci, którzy otrzymują duże nagrody, otrzymują odpowiednio duże kwoty funduszy.

Główne korzyści z uprawy plonów?

Główną zaletą Yield Farming jest słodki zysk. Obecnie yield farming może oferować bardziej opłacalne odsetki niż tradycyjne banki. Wiąże się to jednak z pewnym ryzykiem. Stopy procentowe mogą być zmienne, co utrudnia przewidywanie, jak mogą wyglądać Twoje zyski w najbliższych latach. Co więcej, według wielu analityków Defi jest bardziej ryzykownym obszarem do lokowania pieniędzy.

Czy ludzie powinni przejmować się Yield Farming?

W większości 2020 r. ogromne pieniądze zostały utracone i zarobione za pośrednictwem sieci Ethereum ze względu na platformy uprawy plonów tworzone na Ethereum. Prawie wszystkie narzędzia DeFi wykorzystują platformy Ethereum. Wzrost jego popularności wyjaśnia, w jakim stopniu rewolucje finansowe obiecane przez DeFi opierają się na Ethereum.

Yield farming jest niezbędny, ponieważ pomaga projektowi uzyskać początkową płynność; jest jednak równie ważny dla pożyczkobiorców i pożyczkodawców. Sprawia, że czynności związane z zaciąganiem pożyczek są prostsze dla wszystkich. Ludzie osiągający duże zyski mają za sobą wystarczające fundusze. Jednak ci, którzy próbują zaciągnąć pożyczki, mają wyraźny dostęp do kryptowaluty z niskim oprocentowaniem, często na poziomie 1 procent APR. Pożyczkobiorcy mogą również łatwo zablokować swoje środki na wysokooprocentowanych kontach. Chociaż wzrost rentowności rolnictwa nieco zwolnił po letnim boomie w 2020 roku, nadal istnieje szansa na uzyskanie wyższych zysków z aktywów w porównaniu z tradycyjnym światem finansów.

Podsumowując tę sekcję, ważne jest, aby stwierdzić, że Yield farming jest tematem dzielącym w świecie kryptowalut. Nie wszyscy lub społeczności uważają, że jest to kluczowe, podczas gdy niektórzy w społecznościach kryptowalutowych radzili innym, aby się w to nie angażowali. Na przykład, farmy flash, ostatnie projekty yield farmingowe zostały mocno skrytykowane przez deweloperów Ethereum ze względu na ich wysokie ryzyko. Praktycznie Vitalik Buterin, współzałożyciel Ethereum, powiedział, że nie zainwestowałby w yield farming.

Jakie projekty są zaangażowane w Yield Farming?

Zestaw projektów Defi jest obecnie zaangażowany w hodowlę plonów. Ostatnim z największych pod względem wartości, zamkniętym w inteligentnym kontrakcie, jest Aave, projekt umożliwiający klientom pożyczanie i pożyczanie zestawu kryptowalut.

Kolejnym jest Yearn. finance. Przenosi środki klienta między różnymi protokołami płynności i pożyczek, aby uzyskać doskonałe oprocentowanie.

Jest też Compound, platforma Defi, która pozwala osobom fizycznym zarabiać na zaoszczędzonej kryptowalucie. Zaczęli uprawiać Yield od zera i mają przyjazny dla początkujących przewodnik.

Kto jest zaangażowany w Yield Farming?

Zaangażowanie się w yield farming jest nieco trudne, gdy nie ma się wcześniejszego doświadczenia w kryptowalutach. Projekty takie jak Yearn.finance oraz Związek starają się, aby pożyczki i kredyty były dostępne dla wszystkich. Ale ponieważ hodowla plonów wpłynęła na wysokie koszty gazu w sieciach Ethereum, ludzie osiągający duże zyski poprzez pożyczanie swojej kryptowaluty mają wystarczający kapitał i fundusze, aby zacząć.

Co można zrobić dzięki Yield Farming?

Rolnicy z najlepszymi plonami otrzymali nawet 100% APR na niektórych popularnych stable-coinach, stosując wiele różnych strategii. Strategia obejmuje popularną na całym świecie platformę Defi o nazwie Compound. Platforma ta nagradza ludzi lub inwestorów tokenami COMP za pożyczanie i dostarczanie kapitału, a kilku klientów maksymalizuje swoje zyski, angażując je w oba. Pożyczanie kapitału na Compound oferuje COMP Token w formie cashback. Im więcej tokenów COMP jest oferowanych, tym więcej pożyczasz. Gdy cashback jest wart więcej niż koszty opłat za pożyczkę, możesz kontynuować pożyczanie w celu uzyskania nagród cashback.

Ponieważ górnicy płynności są odpowiednio wynagradzani za pożyczanie i pożyczanie, jedną ze strategii jest pożyczanie aktywów o najwyższym oprocentowaniu, pożyczanie większej ilości tokenów, a następnie zwracanie trwałych aktywów do pul pożyczkowych.

Potencjalny wynik końcowy to 100 procent APY zamiast 0,01%-1,00 procent, które zapewnia wiele banków, co jest uczciwym wzrostem.

Czy Yield Farming jest zrównoważony?

Niektóre projekty yield farmingowe mogą nie trwać długo i nie być zrównoważone. Projekty te czasami zbierają duże pieniądze w krótkich okresach, a następnie zostają zapomniane. Niektórzy analitycy, w tym deweloperzy Ethereum, opisali niektóre projekty jako oszustwa, zwłaszcza projekty typu flash farming. Co więcej, inne projekty yield farmingowe angażowały nieudokumentowane i eksperymentalne kody, które spowodowały niezamierzone konsekwencje.

Jednak platformy rolnicze Defi yield, takie jak te wymienione powyżej, mogą trwać długo. Prawdopodobnie te same kwoty pieniędzy mogą nie zostać na nich zarobione w późniejszych latach, ale z pewnością zmieniłyby aspekt pożyczek.

Jak rozpocząć Yeld Farming

Aby zostać farmerem zysków, należy po prostu umieścić nagradzające aktywa kryptowalutowe lub zdeponować odsetki w protokole DeFi. Oto właściwy przewodnik, aby rozpocząć yield farming:

• Zakup ETH, BTC, DAI, USDT lub USDC. Są to ogólnie akceptowalne kryptowaluty do uzyskiwania zysków z wielu protokołów DeFi. Pamiętaj, że musisz kupić ETH.
• Następnie należy pobrać rozszerzenie przeglądarki MetaMask Wallet. Po zakończeniu utwórz portfel i wykonaj kopię zapasową kluczy.
• Po tym, jak tokeny ERC-20 zostaną bezpiecznie umieszczone w portfelu MetaMask; jesteś teraz gotowy do rozpoczęcia interakcji na platformach Defi i rozpoczęcia uprawy plonów. Dla ułatwienia zaleca się naukę yield farmingu za pomocą Compound Finance, ponieważ jest to platforma przyjazna dla początkujących.
• Następnie przejdź do Compound i kliknij przycisk aplikacji po prawej stronie.
• Po kliknięciu powinieneś połączyć swój portfel. Kliknij opcję MetaMask i zaloguj się do MetaMask.
• Wybierz zasób, który chcesz dostarczyć na stronie podaży strony docelowej. Wybierz preferowaną kwotę, którą chcesz dostarczyć, i kliknij przycisk "Dostarcz".
• MetaMask wyświetli wyskakujący komunikat z prośbą o potwierdzenie dwóch transakcji.
• Po potwierdzeniu transakcji aplikacja Compound poinformuje, że wszystko jest w porządku. Następnie zobaczysz kolumny salda z podaną kwotą.
• Aby zwiększyć swój potencjał w farmie plonów, pożyczaj pod zastaw dostarczonych aktywów, aby zwiększyć dystrybucję, jednocześnie pożyczając aktywa Compound lub innym platformom Defi.

Przyszłość rolnictwa dochodowego

Zazwyczaj nie jest możliwe dokładne przewidzenie przyszłości w tej niestabilnej i szybko zmieniającej się przestrzeni. Ogólny konsensus jest taki, że opłacalna bańka może kiedyś pęknąć. Obecny poziom oczekiwań i szumu może potencjalnie obciążyć sieci i spowodować problemy z zatorami. Wszelkie korekty cen wyników mogą sprawić, że niektórzy rolnicy nie będą w stanie upłynnić aktywów, co może wpłynąć na ogólne zaufanie do upraw.

Obecnie uprawa plonów jest nadal praktyką o wysokiej opłacalności i wysokim ryzyku, która może być opłacalna, pod warunkiem, że niezbędne oceny ryzyka i badania zostały przeprowadzone z wyprzedzeniem.

Wnioski

Ten podział zawiera przewodnik po kluczowych i ważnych tematach związanych z yield farmingiem. Po zapoznaniu się z nim, będziesz w stanie zdecydować, czy chcesz bardziej dogłębnie zająć się yield farmingiem.