Como propietario de una pequeña empresa, es esencial mantenerse informado sobre las distintas leyes y normativas fiscales que pueden afectar a su negocio. Si aprovecha sus deducciones y créditos fiscales, puede ahorrar miles de dólares en sus impuestos cada año. En este artículo, analizaremos algunos consejos y estrategias para maximizar el ahorro fiscal de las pequeñas empresas y proporcionaremos algunos casos prácticos y estadísticas para ilustrar mejor la importancia de la planificación fiscal.

1. Entender el Código Fiscal

El primer paso para maximizar sus ahorros fiscales es tener un conocimiento básico del código tributario. Esto incluye familiarizarse con las diversas deducciones y créditos disponibles para las pequeñas empresas, así como con las normas y reglamentos que se aplican a su negocio específico. Por ejemplo, en Estados Unidos, las pequeñas empresas pueden beneficiarse de deducciones por gastos de oficina en casa, gastos de vehículos y prestaciones de los empleados. Según una encuesta de la Asociación Nacional de la Pequeña Empresa, sólo el 40% de los propietarios de pequeñas empresas declararon en sus impuestos todas las deducciones a las que tenían derecho. Si se mantiene informado sobre el código tributario, podrá tomar decisiones informadas sobre su negocio y aprovechar las oportunidades de ahorrar dinero en impuestos.

2. Mantener registros precisos

Llevar registros precisos es esencial para cualquier pequeña empresa. No sólo es importante a efectos fiscales, sino que también puede ayudarle a gestionar su negocio con mayor eficacia. Asegúrese de llevar un registro preciso de todos sus ingresos, gastos y deducciones. Esto facilitará la reclamación de deducciones y créditos fiscales y le ayudará a evitar posibles auditorías. Según el Servicio de Impuestos Internos (IRS), llevar registros deficientes es una de las razones más comunes por las que las pequeñas empresas son auditadas.

3. Aproveche las deducciones y los créditos

Las pequeñas empresas disponen de una amplia variedad de deducciones y créditos, incluidas las deducciones por gastos de oficina, equipos y suministros, y prestaciones a los empleados. Por ejemplo, en Estados Unidos, las pequeñas empresas pueden aprovechar la deducción de la Sección 179, que les permite deducir el costo total de ciertos equipos y propiedades comerciales en el año en que se compran. Según el IRS, en 2019, las pequeñas empresas reclamaron más de $4 mil millones en deducciones de la Sección 179. Asegúrese de que está aprovechando todas las deducciones y créditos que se aplican a su negocio. Esto potencialmente puede ahorrarle miles de dólares en sus impuestos cada año.

4. Considere la posibilidad de constituir su empresa

Constituir su empresa puede ofrecerle una serie de ventajas fiscales, como la posibilidad de reclamar deducciones por determinados gastos empresariales y la posibilidad de dividir sus ingresos entre los accionistas. Por ejemplo, en Estados Unidos, constituirse como sociedad anónima puede permitir a los propietarios de pequeñas empresas evitar la doble imposición sobre sus ingresos. Según la Agencia Federal para el Desarrollo de la Pequeña Empresa (SBA), la constitución de una sociedad también puede proteger la responsabilidad de los propietarios de la empresa. Consulte con un profesional fiscal para determinar si constituir su empresa es la decisión correcta para su negocio.

5. Contratar a un profesional fiscal

Un profesional fiscal puede ayudarle a navegar por el código tributario e identificar deducciones y créditos de los que quizá no sea consciente. También puede ayudarle a crear una estrategia fiscal que maximice sus ahorros y minimice el riesgo de una auditoría. Según una encuesta de la Asociación Nacional de la Pequeña Empresa, sólo 30% de los propietarios de pequeñas empresas trabajan con un profesional fiscal.

6. Esté atento a los cambios en la legislación fiscal

Las leyes y normativas fiscales cambian constantemente, por lo que es importante mantenerse informado sobre cualquier cambio que pueda afectar a su empresa. Esté atento a cualquier cambio en la legislación fiscal y consulte con un profesional fiscal para asegurarse de que aprovecha cualquier nueva deducción o crédito disponible para su empresa. Por ejemplo, la reciente Ley de recortes y empleos fiscales en Estados Unidos