In qualità di titolari di una piccola impresa, è essenziale essere informati sulle varie leggi e normative fiscali che possono interessare la vostra attività. Sfruttando le detrazioni e i crediti fiscali, è possibile risparmiare migliaia di dollari sulle tasse ogni anno. In questo articolo discuteremo alcuni suggerimenti e strategie per massimizzare i risparmi fiscali per le piccole imprese e forniremo alcuni casi d'uso e statistiche per illustrare ulteriormente l'importanza della pianificazione fiscale.

1. Capire il codice fiscale

Il primo passo per massimizzare i risparmi fiscali è una conoscenza di base del codice fiscale. Ciò include la conoscenza delle varie detrazioni e crediti disponibili per le piccole imprese, nonché delle norme e dei regolamenti che si applicano alla vostra specifica attività. Negli Stati Uniti, ad esempio, le piccole imprese possono usufruire di detrazioni per le spese dell'ufficio, le spese per i veicoli e i benefit per i dipendenti. Secondo un'indagine dell'Associazione nazionale delle piccole imprese, solo il 40% dei titolari di piccole imprese ha dichiarato tutte le detrazioni di cui aveva diritto in sede di dichiarazione dei redditi. Informandosi sul codice fiscale, è possibile prendere decisioni consapevoli sulla propria attività e sfruttare le opportunità di risparmio fiscale.

2. Tenere registri accurati

La tenuta di registri accurati è essenziale per qualsiasi piccola impresa. Non solo è importante ai fini fiscali, ma può anche aiutare a gestire l'attività in modo più efficace. Assicuratevi di tenere registrazioni accurate di tutte le entrate, le spese e le deduzioni. In questo modo sarà più facile richiedere detrazioni e crediti d'imposta e si potranno evitare potenziali controlli. Secondo l'Internal Revenue Service (IRS), la cattiva tenuta dei registri è uno dei motivi più comuni per cui le piccole imprese vengono sottoposte a controlli.

3. Sfruttare le detrazioni e i crediti

Le piccole imprese possono usufruire di un'ampia gamma di detrazioni e crediti, tra cui le detrazioni per le spese d'ufficio, le attrezzature e le forniture e i benefit per i dipendenti. Negli Stati Uniti, ad esempio, le piccole imprese possono usufruire della deduzione della Sezione 179, che consente loro di dedurre l'intero costo di determinate attrezzature e beni aziendali nell'anno di acquisto. Secondo l'IRS, nel 2019 le piccole imprese hanno richiesto oltre $4 miliardi di detrazioni per la Sezione 179. Assicuratevi di sfruttare tutte le detrazioni e i crediti applicabili alla vostra azienda. Questo può potenzialmente farvi risparmiare migliaia di dollari sulle tasse ogni anno.

4. Considerate la possibilità di costituire la vostra azienda

La costituzione di un'impresa può offrire una serie di vantaggi fiscali, tra cui la possibilità di richiedere deduzioni per alcune spese aziendali e la possibilità di suddividere il reddito tra gli azionisti. Negli Stati Uniti, ad esempio, la costituzione come S Corporation può consentire ai piccoli imprenditori di evitare la doppia imposizione sul reddito d'impresa. Secondo la Small Business Administration (SBA), la costituzione può anche fornire una protezione dalla responsabilità per i proprietari dell'azienda. Consultate un professionista fiscale per stabilire se la costituzione della vostra azienda è la decisione giusta per la vostra attività.

5. Assumere un professionista fiscale

Un professionista fiscale può aiutarvi a orientarvi nel codice fiscale e a individuare detrazioni e crediti di cui potreste non essere a conoscenza. Può anche aiutarvi a creare una strategia fiscale che massimizzi i vostri risparmi e riduca al minimo il rischio di un controllo. Secondo un sondaggio della National Small Business Association, solo il 30% dei proprietari di piccole imprese lavora con un professionista fiscale.

6. Tenete d'occhio le modifiche alla legge fiscale

Le leggi e i regolamenti fiscali sono in continua evoluzione, per cui è importante tenersi informati sulle modifiche che possono riguardare la propria attività. Tenete d'occhio le modifiche alla normativa fiscale e consultate un professionista fiscale per assicurarvi di trarre vantaggio da eventuali nuove deduzioni o crediti disponibili per la vostra azienda. Ad esempio, il recente Tax Cuts and Jobs Act degli Stati Uniti ha introdotto un nuovo sistema di tassazione.